O uso de serviços bancários móveis está experimentando um crescimento significativo, atingindo taxas de 95% entre a Geração Z e 91% entre os Millennials. Atualmente, com as plataformas digitais como o principal ponto de contato entre as entidades e os clientes, a experiência do usuário tornou-se a pedra de toque que define esse vínculo a curto, médio e longo prazo.

Entenda e use os dados para criar relacionamentos com seus clientes

‍Oenriquecimento de dados transacionaisestá transformando a maneira como as instituições financeiras interagem com os usuários. Com essas taxas de penetração, as plataformas digitais se tornaram o principal canal para a realização de suas transações bancárias habituais: fazer transferências, gerenciar débitos diretos ou fazer pagamentos on-line. Portanto, a chave do sucesso é melhorar a experiência dos usuários com base em um profundo conhecimento de seus hábitos e necessidades.

Para isso, é importante medir as emoções e atitudes em relação aos aplicativos e plataformas digitais, obtendo uma visão completa do sentimento do usuário em relação à entidade. Uma experiência positiva se traduz em uma melhor taxa de conversão, mais vendas e maior fidelidade. Os clientes estão buscando maior controle sobre suas finanças, acesso fácil a informações e a capacidade de navegar sem problemas por contas e produtos financeiros.

O papel da IA no setor financeiro é cada vez mais relevante

Ao mesmo tempo, a Inteligência Artificial (IA) surgiu como um componente crucial na evolução do setor. A atual explosão da IA se deve ao Big Data, que permite que as entidades gerenciem grandes volumes de informações e as processem em tempo real. Essa tecnologia, por meio de algoritmos e aprendizado de máquina, busca replicar o raciocínio humano. Os dados gerados fornecem insights valiosos, como datas de vencimento de seguros, despesas recorrentes e comportamentos de risco. 

Além disso, a IA generativa abre as portas para a era das "finanças autônomas". Uma abordagem que busca oferecer aos clientes um controle sem precedentes sobre seus recursos, otimizando suas finanças para ajudá-los a atingir suas metas.

A tecnologia permite que eles automatizem o gerenciamento de economias, investimentos ou dívidas, resultando em uma melhoria considerável em sua saúde financeira. Por outro lado, a hiperpersonalização, a atenção centrada no ser humano e o uso de mecanismos de IA treinados em espanhol podem fazer a diferença em um mercado altamente competitivo. No caso do ChatGPT, as respostas às perguntas feitas em espanhol refletem erros de tradução, o que demonstra a necessidade de abordar vários preconceitos culturais e linguísticos.

Momentos preditivos: um catalisador para a inovação financeira

Já vimos que novos horizontes para inovação e desenvolvimento estão se abrindo graças à quantidade colossal de dados gerados pelas transações bancárias diárias. Quando esses dados são estudados por meio de soluções de análise preditiva, é possível revelar padrões e tendências que permitem que as instituições tomem decisões orientadas por dados.

A adoção de novas tecnologias por bancos e seguradoras está gerando resultados impressionantes. Por exemplo, na melhoria da reputação do setor financeiro. Às vezes, as entidades são vistas como carentes de conexão emocional e como uma fonte de mensagens voltadas para as massas. A personalização é notória por sua ausência... Como podemos remediar isso?

Oferecer aos usuários cuidados e conselhos reais com base em seus hábitos financeiros. Basta olhar para outros setores, como o de cosméticos, que usa dados para oferecer conteúdo otimizado, com base no histórico de compras e nos gostos do cliente. As entidades devem tentar oferecer conselhos relevantes que mostrem ao usuário que elas realmente se importam com ele.

Prestar atenção às necessidades atuais e futuras de seus usuários

Compreender a vida cotidiana, as aspirações e as intenções das pessoas está se mostrando muito lucrativo para o setor financeiro. E trata-se de buscar benefícios mútuos e basear o relacionamento com o consumidor na confiança. Como a tecnologia nos ajuda nesse ponto? Facilitando a conexão, agora que a interação com as pessoas na agência não é uma opção para a grande maioria.

Aproveite o fato de que eles querem atenção pessoal e transforme seus escritórios em centros de aconselhamento ou pontos de informação. Graças aos dados que você obtém com a inteligência artificial, é possível oferecer um toque pessoal exclusivo, conversas autênticas e produtos hiperpersonalizados, como se fazia antigamente na agência do bairro.

Essas novas experiências podem ser projetadas como parte integrante de uma estratégia mais ampla. A IA não apenas oferece novas oportunidades, mas também redefine a maneira como os clientes experimentam e se envolvem com os serviços financeiros na era digital. A revolução financeira impulsionada pela tecnologia veio para ficar, e a experiência do usuário está liderando essa transformação.